¿Cuánto podés transferir sin ser investigado por ARCA? El organismo actualizó los montos

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) anunció nuevos topes para las transferencias bancarias y movimientos en billeteras virtuales. El objetivo es controlar posibles maniobras de evasión fiscal o lavado de dinero, sin limitar el uso de medios digitales.

Desde ahora, si superás los montos fijados, el sistema bancario o tu billetera virtual deberá reportarlo automáticamente a ARCA.

Transferencias o acreditaciones bancarias
Personas físicas: $ 50.000.000
Personas jurídicas (empresas): $ 30.000.000
Saldos en cuentas bancarias
Personas físicas: $ 50.000.000
Personas jurídicas: $ 30.000.000
Billeteras virtuales (Mercado Pago, Ualá, etc.)
Personas físicas: $ 50.000.000
Personas jurídicas: $ 30.000.000
Estos valores aplican a todas las operaciones dentro del sistema financiero argentino.

Otros montos que también se actualizan
Además de los límites para transferencias, ARCA modificó otros montos clave para evitar controles innecesarios:

Compras como consumidor final: de $ 250.000/$ 400.000 a $ 10.000.000 (sin importar el medio de pago).
Tenencias en Alycs (sociedades de bolsa): solo se reportan si superan $ 100 millones (personas físicas) y $ 30 millones (jurídicas).
Plazos fijos: se eleva el umbral a $ 100 millones para personas físicas y $ 30 millones para jurídicas.
Extracciones de efectivo: solo se informan si superan $ 10 millones. Antes se reportaban desde cualquier monto.
¿Qué pasa si superás los montos establecidos por ARCA?
Superar los topes no es ilegal, pero implica que deberás justificar el origen de los fondos. El banco o la fintech está obligado a reportar la operación, y ARCA puede solicitar documentación como:

Recibos de sueldo
Facturas o contratos
Declaraciones juradas
Comprobantes de actividad económica

En caso de no poder justificar el movimiento, podrían activarse estas medidas:

Rechazo de la transferencia
Bloqueo o congelamiento de la cuenta
Intimaciones de ARCA
Denuncia ante la Unidad de Información Financiera (UIF)

¿Por qué ARCA impone estos controles?
El objetivo es mejorar la transparencia financiera y prevenir delitos económicos como la evasión de impuestos y el lavado de dinero.

Según explicó Juan Pazo, titular de ARCA, estas nuevas medidas buscan dar mayor libertad a los usuarios sin perder de vista los controles necesarios.